xml2sepa

← Povratak na aplikaciju

1. Pregled

xml2sepa pretvara hrvatske UBL 2.1 e-račune u SEPA datoteke za plaćanje u formatu pain.001.001.09. Generirana XML datoteka može se učitati u internetsko bankarstvo za izvršenje kreditnih transfera.

2. Podržani formati e-računa

Aplikacija podržava dva oblika UBL XML datoteka:

• Direktni — XML datoteka s <Invoice> kao korijenskim elementom
• SBD-omotani — XML datoteka s <StandardBusinessDocument> koji sadrži <Invoice>

Oba formata se automatski prepoznaju prilikom učitavanja.

3. Korištenje korak po korak

3.1 Postavke platitelja

Prije generiranja SEPA datoteke potrebno je unijeti podatke platitelja:

1. Naziv tvrtke — puni naziv vaše tvrtke (npr. Servisi RAM d.o.o.)
2. IBAN — IBAN vašeg bankovnog računa (npr. HR7223400091234567890)
3. BIC — SWIFT/BIC kod vaše banke (npr. PBZGHR2X)

3.2 Učitavanje e-računa

1. Kliknite na ikonu Učitaj ili povucite XML datoteke na nju
2. Možete učitati jednu ili više XML datoteka odjednom
3. Računi se automatski parsiraju i prikazuju u tablici
4. Duplikati se prepoznaju po broju računa i automatski se preskaču

3.3 Pregled i odabir računa

Nakon učitavanja, računi se prikazuju u tablici s podacima:

• Broj računa — identifikator računa iz XML-a
• Dobavljač — naziv dobavljača (primatelja plaćanja)
• IBAN — IBAN primatelja s validacijom (MOD-97 provjera)
• BIC — BIC kod banke primatelja (automatski određen iz IBAN-a ako nedostaje)
• Iznos — iznos za plaćanje
• Datum dospijeća — datum dospijeća računa
• Poziv na broj — referenca plaćanja

Koristite kvačice za odabir računa koje želite uključiti u SEPA datoteku. Kvačica u zaglavlju odabire/poništava sve račune.

3.4 BIC automatsko određivanje

Ako e-račun ne sadrži BIC kod banke primatelja, aplikacija ga automatski određuje iz hrvatskog IBAN-a (znamenke 5-11 označavaju banku). Podržana je 21 hrvatska banka.

BIC oznake u tablici:

• BIC bez oznake — pronađen u XML datoteci
• (pretraživanje) — automatski određen iz IBAN-a
• NEDOSTAJE — nije moguće odrediti BIC (račun se ne može uključiti)

3.5 Generiranje SEPA datoteke

1. Provjerite da su postavke platitelja ispunjene
2. Odaberite račune koje želite platiti
3. Postavite Datum izvršenja (zadani je današnji datum)
4. Kliknite ikonu Generiraj ili gumb Generiraj SEPA XML
5. Datoteka sepa_pain001_YYYY-MM-DD.xml automatski se preuzima

4. SEPA izlazni format

Generirana datoteka je u formatu pain.001.001.09 (ISO 20022) prilagođenom za hrvatski SEPA kreditni transfer (SCT). Datoteka sadrži:

• Zaglavlje poruke s jedinstvenim identifikatorom i kontrolnim zbrojem
• Podatke o platitelju (naziv, IBAN, BIC)
• Pojedinačne transakcije za svaki odabrani račun
• Podatke o primatelju, iznos i referencu plaćanja

5. Podržane banke

Banka	BIC
Zagrebačka banka	ZABAHR2X
Privredna banka Zagreb	PBZGHR2X
Erste & Steiermärkische Bank	ESBCHR22
Hrvatska poštanska banka	HPBZHR2X
OTP banka	OTPVHR2X
Raiffeisenbank Austria	RZBHHR2X
Addiko Bank	HAABHR22
Istarska kreditna banka Umag	ISKBHR2X
Podravska banka	PDKCHR2X
Karlovačka banka	KALCHR2X
Samoborska banka	SMBRHR22
Partner banka	PAZGHR2X
Slatinska banka	SBSLHR2X
Agram banka	KREZHR2X
Croatia banka	CROAHR2X
BKS Bank AG	BFKKHR22
J&T banka	VBVZHR22
Imex banka	IMXXHR22
Kentbank	KENBHR22
Banka Kovanica	SKOVHR22
Hrvatska narodna banka	NBHRHR2X

6. Zaštita podataka

Svi učitani e-računi obrađuju se isključivo u memoriji poslužitelja i ne pohranjuju se na disk. Postavke platitelja pohranjuju se lokalno u vašem pregledniku (localStorage) samo ako ste prihvatili privolu za pohranu podataka. Nikakvi podaci se ne šalju trećim stranama.